原标题：她从业八年，在500强外资保险公司任职区域总监，2020年她又添了新的身份

　　从业八年，在500强外资保险公司任职区域总监三年多，Linda的名字与保险业内的各种荣誉联系在一起。不过，在2020年，她又增添了一个新的身份：博阐家族办公室创始人。

　　“博”为广博、渊博，“阐”意味着开辟，“博阐”意喻为博物洽闻，阐并天下，Linda希望她创建的博阐家族办公室，可以成为高净 值人士身边最值得信任的人，成为其家族财富保全、成长以及传承的规划者，并且伴随客户共同学习和成长，成为更专业、更具有品牌效应的综合财富管理平台。

　　促使她踏上这一“英雄之旅”的，是希望全方位守护客户财富安全的初心。助力她完成从保险到家族财富管理跨界转型的，是她始终坚持专业精进的努力与优脉家族办公室联盟的全力赋能。她的成长故事，或许能够为广大正在寻求职业发展空间的保险营销人员带来启示与鼓励。

　　Linda从小便是“别人家的孩子”，不仅学习不用父母操心，性格也开朗活泼，是学校的“宠儿”，升学路上也一帆风顺：本科浙江大学，硕士香港理工大学。在香港这个国际金融中心，Linda见证了金融市场的起起落落，引起了她的很多思考。

　　许多人辛苦工作存下的积蓄，却很难保障老年后获得体面的生活；如果家庭成员遭受意外或者罹患重疾，这些积蓄也不足以应付庞大医疗开支和收入锐减后的日常生活开销，全家便会陷入贫困；把积蓄存在银行，利息远远赶不上通胀，只是在不停贬值；但是做风险更高的投资，希望可以得到丰厚收益，却可能倏忽之间就灰飞烟灭。

　　有没有什么方式，可以帮助人们更好地抵御人生路上各种不可控的风险，却不带来意外的损失？她当时找到的答案是保险。所以，在拿到艺术设计的硕士学位后，她选择了跨界转型，进入了保险行业。

　　这是她的第一次转型。虽然进入专业背景全新的领域带来很多挑战，但是有着“学霸基因”的Linda并不觉得困难。她像海绵一样吸收着各种新知识、新技能，迅速补上了专业知识的“短板”，开朗活泼的性格也在客户拓展的过程中发挥了优势，让她如鱼得水。

　　这次的转型无疑是成功的。她在深耕香港保险行业八年，在全国各地天南海北积累了大量的客户群体，彼此见证和陪伴着成长。2020年，她在500强外资保险公司任职区域总监已经三年多了，带领的200人销售团队创造每年过亿元港币保费的骄人成绩，累计管理客户保费资产超过10亿港币。

　　原本，她打算就沿着这条路一直走下去。但是，在从业过程中，她看到过很多朋友在投资和财富管理上出现的各种问题：有购买理财出现风险损失的，也有自己炒股赔了本的，尤其2018年之后，问题更是集中爆发，投资了P2P产品爆雷的和信托逾期的常有见闻。

　　这些让Linda意识到，金融市场信息是繁杂混乱的、很多产品的专业管理和独立性是缺失的，大部分机构的客户经理也并非不专业，而是他们更多需要站在销售（也就是卖方）的立场，目的是把产品卖给客户，再加上销售业绩、KPI各种压力忽视了很多该警惕的风险，最终引爆了各种风险。当然投资者自身专业性也是不足的，更有价值的投资机会也很难被寻觅到。

　　在这个过程中，保险能够提供的帮助是有限的。很多时候，客户确实有闲置资金与投资需求，但是已经配置了充分的保险产品，Linda无法在保险范围内为他们提供更多更好的投资机会与建议。

　　这些问题引发了Linda的思考，我们是否能够成为守护客户财富安全上一个功能全面的Door Keeper？带着这样的疑问，她萌生了新的想法，开始了对于成立自己的家族办公室的探寻。

　　从定义上来说，家族办公室是由相关领域专业人士组成的，专注于为一个或多个高净值人士或家族提供财富管理以及其他私人需求服务的私人公司或组织结构。

　　作为历经百年在西方已经比较成熟的家族财富管理模式，家办能够切实地站在家族的角度，以专业顾问的模式，从法律、财务、税务各个角度筹划家族事务，帮助家族进行财富保护、管理和家族企业传承。这正是Linda希望能够为客户提供的服务，然而，她也意识到，要成立自己的家族办公室，她在专业能力与客户信任度上都面临挑战。

　　家族财富管理的关键，在于在深入理解客户的真实需求和客观情况的基础上，为客户设计全面的资产配置方案，系统把控资产的安全性、流动性和收益性，在长期策略的视野下，去筛选配置最优的资产，并且进行严格全面的投前尽调和投后管理，以实现家族财富长期可持续增长和传承的目标。Linda虽然在保险行业积累了丰富的经验与客户资源，但是要让客户信服自己有能力进行全方位的资产配置方案设计和实施，她还有很长的路要走。

　　幸运的是，在探寻的过程中，Linda结识了优脉家族办公室联盟的创始人应松先生。一番深入交流之后，Linda意识到，优脉不仅有着与她相同的价值理念，始终执着坚守买方定位，更有专业的团队和丰富的平台资源，能够帮助她实现创立家族办公室的梦想。

　　优脉成立于2014年，是中国市场买方定位的家族办公室联盟组织，公司核心管理团队深耕中国金融市场多年、配合默契且成绩斐然。依托优脉的服务支持与平台资源，Linda觉得自己对于家族办公室的定位和设想有了切实落地的可能性。

　　很快，通过优脉的全方位赋能，博阐家族办公室应运而生，Linda也迎来了她事业的新阶段，“未来我会全身心、专注投入其中，和大家一起共同实现家族财富管理的不同阶段目标，希望获得大家一如既往的支持，我们共同丰盈财富，幸福人生。”

　　新中产阶级及高净值人群的崛起，带动中国保险业进入了高速发展的新时代，保险营销人员也达到了900万人之多。在激烈的行业竞争中，保险营销人员要想脱颖而出，不仅需要不断提升自己的专业技能、综合素质，更需要把握机遇、顺应趋势，及早为明天做准备！

　　转型家族财富管理师，全面提升自身的财富管理专业服务能力，为客户提供专业、系统、个性化的家族财富管理咨询服务，可以有效创造新业务、深化客户关系、告别“金融脱媒”焦虑、建立个人品牌，正成为保险营销人员的职业发展新方向。

　　中国保险市场经过三十余年的高速发展，逐渐进入成熟期，大多数有需求及支付能力的客户对保险产品的配置已较为充分。对于保险经纪人而言，拓展新增业务越来越困难，保费收入增速逐年放缓是大势所趋，寻找新的客户需求增长点，创造新业务已是当务之急。

　　与保险不同，家族办公室业务正处在快速发展期。中国具有数量庞大且增长迅速的高净值人群，截止2020年底，可投资资产超过1000万人民币的高净值人士总量已超过132万，跃居世界第二[1]。他们是搭上了时代发展快车的创富一代，如今纷纷面临从创富到守富的转变，需要全面系统持续的专业财富管理咨询服务，从而催生了旺盛的家族办公室业务需求。

　　《2020中国家族办公室白皮书》[2]显示，超过70%参与者表示未来5年内考虑使用家族办公室服务，显示了家族办公室业务的巨大市场空间和发展潜力。

　　对于有服务高净值客户经验或能力的保险经纪人而言，顺应趋势，把握机遇，向家族财富管理师转型，便创造了一片具有广阔市场的蓝海新增业务，有望成为明日之星。

　　保险是高净值客户财富保值、传承的重要工具，但需求是阶段性的，如何能长期维护客户关系，并持续产生服务和业务，是目前保险经纪人面临的重大挑战，转型家族管理师，为客户提供家族办公室服务正是完美的解决方案。

　　家族办公室是坚持买方定位，为客户提供全方位、系统化财富管理顾问服务的专业精品服务机构。这与保险经纪人的立场完成相同，因此保险经纪人转型家族财富管理师具有先天优势，但需要充实自己的专业知识，能够为客户提供除保险以外的其他财富管理领域咨询服务，即完全站在客户角度，以客户的利益与需求为出发点，充分运用专业能力与资源为客户达成财富管理目标。在这样的业务模式下，家族财富管理师能够与客户建立和形成长期的合作互信关系，获得可持续的业务机会与长远发展。

　　对于资深保险经纪人而言，维护客户长远利益实际上早已成为一种职业素养，转型家族财富管理师有望充分发挥保险经纪人的职业潜能与积极性，大大拓展职业发展空间，实现自我发展与客户满意的双赢局面。

　　随着AI技术与电子渠道的发展，解决客户简单金融需求的工作已经逐渐被算法和机器替代，客户很可能借助一个APP就快速自助完成了以往需要保险经纪人几天时间来协助完成的工作，保险经纪人的生存空间也因此在不断变窄。

　　与此相对应，高净值客户对于家族办公室业务具有长期刚性需求。因为，随着去杠杆与供给侧改革的持续推行，以及相关监管条例的实施，刚性兑付被打破，非标资产的违约率不断上升；与此同时，海外产品不断引入、国内新型产品也不断上线；面对纷繁的市场，高净值客户急需专业人士为其提供系统、全面和深入的投资决策建议和财富管理服务。

　　因此，对于具有高净值客户资源的保险经纪人而言，通过提升自身在财富管理领域的专业服务能力，可以有效拓展与客户业务合作的广度与深度，获得长期可持续的职业发展空间，告别“金融脱媒”焦虑。

　　随着行业进入成熟期，保险产品逐渐标准化，客户在选择产品的时候会更看重机构品牌的美誉度和售后服务能力，保险经纪人想要通过专业能力触达潜在客户越来越难，也就更难以累积优秀口碑，进而建立个人品牌。不过，在家族办公室业务领域，依然有着依托专业能力触达潜在客户、从而建立个人业内优秀口碑与品牌的窗口期。

　　家族办公室是为客户提供综合性财富管理服务的复杂业务，具有高度专业性与个性定制化的特点，因此客户在选择家族办公室时会更注重具体服务人员的业内口碑与实际服务能力。保险经纪人如果能够快速学习和了解家族办公室业务，就有望依托自身的专业能力与服务水准获得潜在客户的青睐与认可，从而建立业内优秀口碑，形成个人品牌。

　　纵观以上结论，可见家族办公室业务市场容量巨大，而保险经纪人转型家族财富管理师可以获得更大的职业发展空间，但是也需要接受更高的专业要求和更大的作业能力挑战。家族财富管理师训练营正是为有志于顺应趋势、转型成长、制胜未来的保险经纪人量身打造的整体提升解决方案。

　　优脉可以说是国内家族办公室业务领域的先行者，在帮助独立家族办公室创建和运营方面已经积累了非常丰富的实践经验，形成了体系化的理论指导。家族财富管理师训练营便是优脉经过精心打磨与多年实践经验验证的家族办公室创建期“必修课”。

　　家族财富管理师训练营包含中国式家族办公室认知、客户关系拓展和深化、家族资产管理方案定制、投资产品筛选逻辑四个板块、60个课时，通过深入浅出的讲解与趣味横生的互动帮助学员理解并掌握理论知识点，并指引日后的实践。

　　优脉成立于2014年，是中国商务主管部门备案的外商投资企业。优脉是中国市场买方定位的家族办公室专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和资深行业专家。公司核心管理团队深耕中国金融市场多年、配合默契且成绩斐然 。

　　优脉成立伊始即致力于支持中国家族办公室及独立财富办公室的成长与发展，提供投资风险管理咨询、全球投资机会筛选、个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持等一系列专业服务。

　　优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。优脉至今服务超过60个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾150亿元，已成为中国家族办公室领域的行业领先者！